Honoraires

Nous croyons que des conseils impartiaux en matière de finances, de fiscalité, de divorce et de succession devraient être accessibles à tous. Nos consultations à honoraires vous permettent de recevoir des conseils personnalisés sur divers sujets, notamment la planification de la retraite, les stratégies d'investissement, la planification fiscale, le divorce et le règlement de succession.

Chaque consultation dure jusqu'à 45 minutes et comprend un bref résumé écrit des principales mesures à prendre. Le coût de ces séances débute à 525 $.

Notre processus habituel comprend une rencontre préliminaire, une proposition personnalisée, une période de collecte de données et un délai avant de pouvoir commencer le travail. Si vous avez une question précise ou une affaire urgente ou si vous cherchez simplement un engagement plus simple et moins coûteux, une consultation à la carte peut être un point de départ plus facile.

Nous offrons des consultations en planification financière à partir de 2 500 $, ainsi que des options horaires, le cas échéant. Voici des exemples de consultations possibles :

• Plan d'investissement de base (c.-à-d. deuxième avis sur le portefeuille) : évaluation de la tolérance au risque, examen de la stratégie d'investissement et des frais actuels, exploration d'options d'investissement disponibles sur le marché canadien, y compris dans notre réseau d'entreprises vérifiées, et considération d'une stratégie d'investissement autonome.
• Examen des calculs de planification de retraite par le client ou un autre conseiller
• Planification RPC/SV
• Conversion ou retraits de REER
• Planification de retraite de base sans plan de retraite
• Options de régime retraite
• Déménagement vers ou depuis le Canada (par exemple, considérations générales sur les comptes d'investissement pour une situation simple, sans nécessairement déterminer le statut de résidence ou la planification fiscale ou successorale qui peuvent rendre la situation plus complexe)
• Évaluation des besoins en assurances ou examen des polices d'assurance
• Planification de base pour la constitution en société
• Planification immobilière locative

Cette consultation peut ne pas être suffisante pour répondre à toutes vos questions si une analyse plus détaillée est nécessaire. Toutefois, nous vous aiderons à explorer les options qui s'offrent à vous ainsi que leurs limites éventuelles et nous vous fournirons une soumission écrite après une une rencontre préliminaire par téléphone ou sur Zoom.

Nous offrons des consultations détaillées en planification de la retraite à partir de 3 500 $.

Nous recueillons et examinons les informations concernant vos actifs, passifs, revenus et dépenses, ainsi que les éléments qualitatifs de vos objectifs financiers lors d'une rencontre préliminaire et d'une rencontre ultérieure de confirmation de données.

Nous élaborons une projection de retraite personnalisée et détaillée qui modélise le reste de votre vie financière et qui inclut une prévision annuelle complète des revenus, des impôts à payer, des dépenses de base, des dépenses extraordinaires, de la croissance des investissements, des régimes de retraite, du remboursement des dettes, des coûts pour l'éducation des enfants, des héritages, de l'achat de maison, de la réduction de la taille de la résidence, etc.

Nous identifions l'épargne qui vous est nécessaire pour devenir ou rester financièrement indépendant et nous déterminons la meilleure façon d'optimiser votre épargne future et votre décaissement d'actifs.

Nous fournissons des recommandations de planification financière lors d'une rencontre d'une durée de 1 à 2 heures. Une version finale du plan ainsi que des options de soutien continu sont fournis pour vos dossiers.

En plus du service de planification de la retraite détaillé décrit ci-dessus, nous examinons également les domaines supplémentaires suivants : stratégie d’investissement, réduction d’impôt, besoins en assurances et planification successorale, le tout en fonction de votre plan de retraite, et nous présentons nos recommandations lors d’une réunion supplémentaire.

Les plans financiers complets commencent à 5 000 $.

Notre équipe fiscale offre des services de préparation de déclarations de revenus personnelles, de société et de fiducie, ainsi que des services de comptabilité, y compris ce qui suit :

• Déclarations de revenus T1 — individus
• Déclarations de revenus T2 — sociétés
  • Missions de compilation incluant les états financiers
  • Feuillets T4/T5
  • Déclarations de TPS/TVH
• Déclarations de revenus T3 — fiducie et succession
• Déclarations en vertu de l'article 216 (non-résidents)
  • Feuillets NR4
  • Feuillets NR6
• Tenue de livres complète pour propriétaires uniques et propriétaires d'entreprises constituées en société
• Services de gestion de la paie
• Planification fiscale
• Intégration avec votre plan financier

Le coût de départ d'une déclaration de revenus personnelle est de 535 $, celui d’une déclaration de revenus d’une société est de 1 750 $ et celui d’une fiducie est de 1 500 $.